Après plus de 25 ans d’expérience en gestion de patrimoine, notamment en banque privée, Sandrine Guyot a créé SG HORIZON PATRIMOINE en 2024 pour proposer un accompagnement indépendant, humain et sur mesure. Explications.
Quels sont les profils des personnes que vous recevez ?
Sandrine Guyot : J’accompagne principalement des familles, des particuliers et des dirigeants d’entreprise qui souhaitent structurer, développer, protéger ou transmettre leur patrimoine. Mes clients me sollicitent pour investir, préparer leur retraite, anticiper la cession de leur entreprise ou organiser la transmission de leurs biens. Mais avant de parler de solutions, je commence par un audit patrimonial : un état des lieux global de leur situation familiale, financière, fiscale et juridique, ainsi que de leurs projets de vie ».
Vous aimez comparer votre métier à celui d’un architecte…
« C’est vrai. J’aime comparer mon métier à celui d’un architecte : avant de construire une maison, il vérifie les fondations. En gestion de patrimoine, ces fondations sont la situation familiale et matrimoniale, l’organisation du patrimoine, la fiscalité et les objectifs de vie. Cette analyse permet d’identifier les points de vigilance et les leviers d’optimisation avant de bâtir une stratégie.
Car derrière chaque patrimoine, il y a une histoire, des projets, parfois des rêves, mais aussi des craintes et des responsabilités. La relation de confiance et la dimension humaine sont donc au cœur de mon métier. Je construis avec chaque client une stratégie véritablement sur mesure, adaptée à sa situation et à ses projets ».
Expliquez-nous…
« Pour mettre en œuvre cette stratégie, notamment en matière d’investissement, je sélectionne en toute indépendance, auprès de sociétés de gestion, de compagnies d’assurance et de partenaires spécialisés, les solutions les plus adaptées à chaque situation. Mon rôle est de rechercher les solutions pertinentes plutôt que de proposer un produit prédéfini.
Lorsque les clients le souhaitent, je coordonne mon intervention avec celle de leurs autres conseils – notaire, expert-comptable, avocat, juriste ou banquier- afin d’assurer une mise en œuvre cohérente et efficace de leur stratégie patrimoniale ».
Votre objectif, c’est de redonner du sens au mot patrimoine ?
« Mon accompagnement s’inscrit dans la durée : le patrimoine évolue avec la vie, les projets et les circonstances. Mon objectif est de donner du sens au patrimoine, le protéger et le faire évoluer au rythme des projets de vie.
Un patrimoine est souvent le fruit du travail de toute une vie, parfois aussi d’un héritage. Il mérite donc d’être régulièrement regardé dans son ensemble.
Si vous n’avez jamais réalisé d’audit patrimonial, ou si votre situation a évolué, je vous invite à faire le point pour construire sereinement la suite ».
Propos recueillis par Pierre Solainjeu
SG HORIZON PATRIMOINE
1 rue Henri Matisse – Dijon
Sandrine Guyot
sghorizonpatrimoine@gmail.com
